Годовая доходность депозита за 2 месяца

Согласно данным Центрального Банка России, максимальная ставка десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, на третью декаду января 2024 составляет 14,88% (Банк России).
Реально ли показать такую же доходность, управляя портфелем из акций?
Да. Мы это сделали, показав более 15% прирост капитала за декабрь — январь в нашем публичном портфеле.

Цель этой статьи — не «хайп» и не «кликбейтный» заголовок. На примере разбора двух успешных сделок за этот период мы хотим показать, какой логике мы следовали, как использовали инструмент сервиса, и как каждый из вас может повторить этот успешный «кейс» в будущем. А мы абсолютно уверены, что подобные сделки можно и нужно воспроизводить в будущем!

Шаг 1
Определиться с целями и стратегией выбора акций. Наш рейтинг eyestock — это оценка компании по 10 показателям. Когда он превышает 100%, значит, компания достаточно хороша по всем фронтам, чтобы стать частью инвестиционного портфеля.

Можно инвестировать и в акции со «средним» или «низким» рейтингом и даже в компании, чей рейтинг отрицательный. Однако, результаты нашего «бэктеста» да и простая бизнес-логика подсказывает, что это менее эффективно и более рискованно. Если не верите, спросите у акционеров Сегежи и М.Видео.

Так вот, мы естественно решили в наш публичный портфель для демонстрации эффективности рейтинга включать только акции со значением выше 100%.

Шаг 2
Поиск нужных акций в скринере. Всего на Московской бирже компаний с высоким рейтингом, которые бы продолжали стабильно отчитываться, не так много…

Этот поиск занимает от силы 60 секунд! Про Дальневосточное морское пароходство мы уже ни раз писали, снимали и рассказывали. Кстати, акции FESH мы тоже купили очень классно, но история не об этом.
Среди списка «самых лучших» так же были (и остаются на текущий момент) компании Мать и дитя (MDMG) и Пермэнергосбыт (PMSB). Скажем откровенно, не имея алгоритма, системы и нашего скринера акций, едва ли мы обратили бы внимание на этих эмитентов. Они не на слуху (особенно, энергетики) и не являются очевидным выбором для инвестора. Но их объединяет то, что их финансовые показатели в целом лучше, чем те, которые мы заложили для идеальной компании. И это мы быстро выяснили с помощью рейтинга компаний.
Оценка Мать и дитя чуть выше:

Пермэнергосбыт скромнее, но все же лучше эталона:

Шаг 3
Добавляем акции в списки избранных акций внутри сервиса и расставляем нужные уведомления, чтобы не пропустить ничего важного. Главные алерты: на новый отчет и изменение рейтинга. Но так же и на изменение стоимости.

Даже самую лучшую компанию можно купить по столько высокой цене, что инвестиция будет убыточная. Наша стратегия сбалансирована, и она предполагает покупку акций по уровню средней оценки стоимости. Это и эффективно, и выгодно, и психологически проще реализовывать, дисциплинированно следуя своему алгоритму.

Что это означает? Если акция «пришла» на уровень средней стоимость в нашей модели, значит сейчас компания оценивается по такому же P/E, как и в среднем за последние 5 лет! Согласитесь, что это адекватная точка входа для тех инвесторов, кто готов на определенный, но понятный риск. То есть компания и не дорогая, и не дешевая. Она стоит «нормально». Что вполне нормально, с нашей точки зрения, для успешного и эффективного бизнеса. А эту оценку мы провели выше с помощью рейтинга.
Более консервативные инвесторы могут использовать для этих целей уровень минимальной стоимости, пытаясь «сыграть» на кризисах и сильных просадках рынка, но такое случается реже.

Шаг 4
Именно по средней стоимости, которая в нашем понимании и является справедливой ценой для компании, мы покупали.

+38% — такой силы было движение MDMG от средней до максимальной стоимости (где мы закрывали позицию).

PMSB был скромнее (как и в случае с рейтингом) и принес в районе 25%. Это все за примерно 2 месяца. Да, PMSB пришлось закрыть раньше, поскольку мы решили попробовать свои силы в стратегиях автоследования Тинькофф Инвестиции, и Пермэнергосбыт нам оставить не разрешили.

Краткий итог
Как вы видите, логика и исполнение максимально просты:
1. поиск акций с высоким рейтингом
2. поиск точки входа. В нашем случае это — уровень средней стоимости
3. точка выхода — уровень максимальной стоимости
4. прибыль

Желаем подобных сделок в будущем!
Берегите себя и свои деньги.